La reciente decisión del gobierno de Donald Trump de designar a los cárteles mexicanos como organizaciones terroristas está generando implicaciones para el sistema financiero mexicano. Aunque expertos aseguran que la regulación existente es sólida, advierten que el financiamiento al terrorismo sigue siendo un área de atención pendiente.
El sector bancario, junto con otras entidades financieras como casas de bolsa y Sofipos, deberá fortalecer sus controles para evitar sanciones por parte de las autoridades estadounidenses. Según Alondra De La Garza Erives, analista en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, el principal reto radica en la supervisión del destino final de los recursos ilícitos.
Javier Honorio López López, especialista en prevención de lavado de dinero, señaló que cualquier empresa o entidad financiera que sea vinculada con grupos designados como terroristas podría enfrentar restricciones operativas, embargos y congelamiento de activos en EE.UU.
En su última conferencia, la gobernadora de Banxico, Victoria Rodríguez Ceja, aseguró que no se requieren cambios regulatorios, pues el marco normativo ya contempla disposiciones para la prevención del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Sin embargo, algunos especialistas sugieren que las entidades financieras deben acelerar la adopción de nuevas tecnologías para la detección de operaciones sospechosas.
Las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) han impulsado modificaciones en la legislación mexicana en los últimos años. No obstante, el cumplimiento y la aplicación de estas normas aún presentan retos para muchas instituciones.
El impacto de la declaratoria de Trump no se limitará al sistema financiero. Empresas mexicanas con operaciones en EE.UU. podrían enfrentar restricciones si se les vincula con grupos criminales. Expertos subrayan la necesidad de fortalecer la cooperación internacional para evitar afectaciones económicas derivadas de esta medida.
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