La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias deberán solicitar una identificación oficial y al menos un dato biométrico a las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos. La medida busca prevenir fraudes y evitar el uso del sistema financiero en actividades ilícitas.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que esta acción “va más allá de la regulación vigente” y tiene como propósito “fortalecer la estabilidad del sistema bancario mexicano” y “combatir el uso excesivo de efectivo que puede facilitar operaciones irregulares”.
Alcances de la disposición
Romano detalló que la recomendación fue aprobada por el Comité de Asociados de la ABM, como parte de una serie de acciones preventivas en materia de lavado de dinero y financiamiento al crimen organizado. Subrayó que las instituciones buscan “garantizar que el sistema bancario esté mejor protegido” frente a riesgos operativos y reputacionales.
Asimismo, señaló que México se encuentra entre los primeros países en implementar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para detectar operaciones financieras inusuales, reforzando la cooperación internacional en la lucha contra delitos financieros.
Nuevos controles para transferencias internacionales
La ABM recomendó también que las transferencias internacionales solo puedan realizarse entre cuentahabientes, con el fin de incrementar la trazabilidad de los recursos. Además, el organismo se comprometió a mantener reuniones periódicas con autoridades nacionales e internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Contexto reciente en el sistema financiero
El anuncio ocurre tras la sanción impuesta por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa, por un monto conjunto superior a 185 millones de pesos, derivado de irregularidades operativas detectadas en una investigación internacional sobre presunto lavado de dinero.
Sobre el caso, Romano precisó que las autoridades de Estados Unidos informaron que las instituciones mencionadas son las únicas señaladas dentro de esa indagatoria. “Nosotros no somos autoridad y no podemos definir el comportamiento de una autoridad extranjera, pero ese fue el resultado comunicado”, declaró.
Con estas medidas, la banca mexicana busca reforzar la transparencia y la seguridad del sistema financiero, al tiempo que promueve la digitalización de la economía y el uso responsable del efectivo.
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