La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la suplantación de identidad de 15 instituciones financieras registradas, utilizadas para cometer fraudes relacionados con créditos falsos. La advertencia fue emitida en su cuenta oficial de X (antes Twitter), en el marco de un periodo donde aumenta la demanda de financiamiento.
Modalidad de fraude
Los casos reportados en junio de 2025 involucran a personas físicas o supuestas empresas que utilizan sin autorización nombres, logotipos, datos fiscales y administrativos de instituciones legítimas para engañar a usuarios que buscan obtener un crédito. Estos fraudes se cometen principalmente a través de medios digitales (como redes sociales, correos electrónicos y páginas web falsas) o mediante publicidad impresa.
Según la Condusef, las víctimas suelen ser engañadas para realizar pagos anticipados, depósitos o proporcionar información personal con la promesa de recibir un crédito, el cual nunca se entrega.
Instituciones suplantadas
Entre las instituciones que reportaron suplantación ante la Condusef se encuentran:
- CRÉDITO ESPECIALIZADO AL CAMPO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- ARRENDADORA CRESCA, S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- NORIAT, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
- SOLPAY S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- GAFIVAL S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- FACTOR Q, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- FESOLIDARIDAD, S.C. DE A.P. DE R.L. C.V.
- LIBERTAD SERVICIOS FINANCIEROS S.A. DE C.V., S.F.P.
- FINANCIERA MAESTRA S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- KAITZ, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TCUMPLIMOS S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- SGS SOLUCIONES A TU MEDIDA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R. (AMIFIN)
- ADMINISTRACIÓN FINANCIERA ALIANZA S.A. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- PLATINO S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
- JOYLEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
El listado completo puede consultarse en el sitio de la Condusef.
Recomendaciones para evitar ser víctima
La principal recomendación de la Condusef es verificar la autenticidad de cualquier entidad financiera antes de contratar un servicio. Para ello, puso a disposición el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), una herramienta gratuita donde puede confirmarse si una institución está legalmente registrada.
👉 Consulta SIPRES aquí
Además, la dependencia llamó a tener especial atención si se presentan las siguientes señales de alerta:
- Solicitan depósitos por adelantado para liberar un crédito
- No cuentan con página web o redes sociales oficiales
- Usan correos electrónicos genéricos (Gmail, Hotmail, etc.)
- Ofrecen condiciones “demasiado buenas para ser verdad”
¿Qué hacer si fuiste víctima?
Si una persona sospecha haber sido víctima de fraude financiero o suplantación de identidad, debe reportar de inmediato ante la Condusef y, en su caso, denunciar ante la Fiscalía correspondiente. La Condusef puede orientar a las víctimas y ayudar en el proceso para iniciar acciones legales.
La institución reiteró su llamado a la población para no entregar dinero ni datos personales sin antes confirmar que la financiera es legítima.
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