El presidente de la Mesa Directiva el Senado, Alejandro Armienta Mier, inauguró el foro “Corresponsales bancarios y remesas en la relación bilateral México-Estados Unidos”, en presencia de Robert J. Shapiro, investigador y exasesor de Bill Clinton y Barack Obama, ha presentado un estudio sobre los efectos económicos y sociales negativos de las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero y la lucha contra el terrorismo.
En ese sentido, Armenta Mier destacó la importancia de este problema, ya que las remesas son la principal fuente de ingresos de México.
“La remesas en México está llegando a un billón. Ni el ingreso tributario es mayor, ni la renta petrolera aun es mayor a la captación de las remesas de nuestros hermanos migrantes.
Por eso es que este estudio que nos presenta hoy Robert se enfoca en los flujos de Inversión Extranjera Directa, así como el impacto que tienen en la generación de empleos”, afirmó.
En el estudio que el especialista presentó a los y las senadoras Robert J. Shapiro demuestra que la regulación bancaria entre México y Estados Unidos para detectar y detener las transacciones entre grupos delictivos y grupos terroristas para “lavar” dinero en efectivo, es ineficaz, erróneo y económicamente perjudicial al extinguir y restringir el desempeño de los “corresponsales bancarios” para el intercambio de dólares en efectivo, que pasaron de 20 instituciones que operaban en México a sólo dos en 10 años.
Ante esta situación, el crimen organizado ha desarrollado nuevos métodos para rastrear sus actividades ilícitas, lo que hace que tales medidas sean insuficientes, dijo Shapiro.
«Los delincuentes se esfuerzan habitualmente por frustrar los intentos de ser identificados como propietarios o beneficiarios finales mediante el uso de documentos de identidad falsos y la confidencialidad de sus fondos a través de niveles de empresas ficticias legalmente constituidas y autorizadas, fideicomisos y fundaciones que cruzan muchas jurisdicciones. Echan mano de entidades falsas, empresas múltiples, fideicomisos, Internet o criptomonedas», señaló en su estudio.
Shapiro explicó que la normativa impuso altos costos a las operaciones financieras, ya que los bancos prefirieron dejar de actuar como corresponsales ante posibles multas o “daño a su reputación”.
La concentración en sólo dos corresponsales bancarios (Bank Of America y Southwest Bank), explicó, han generado pérdidas en el PIB de 74 mil millones de dólares entre 2012 y 2018, reduciendo la inversión extranjera directa de mexicanos en EU en 477 millones de dólares anuales e inversamente pérdida de 1,400 millones de dólares en In versión Extranjera Directa.
En México, agregó el efecto es que las personas que reciben dólares en efectivo (por familiares, propinas y pagos) tienen que sufrir una merma hasta 25% respecto al mercado cambiario.
Esto sin contar que estas reformas estadounidenses lastiman la competencia porque hay mayores costos que pagan migrantes, trabajadores fronterizos y turistas.
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