El presidente de la Mesa Directiva del Senado, Alejandro Armienta Mier, inauguró el foro “Corresponsales bancarios y remesas en la relación bilateral México-Estados Unidos”, donde Robert J. Shapiro, investigador y exasesor de Bill Clinton y Barack Obama, ha presentado un estudio sobre los efectos económicos y sociales negativos de las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero y el terrorismo.
En el estudio, Robert J. Shapiro demostró que la regulación bancaria entre México y Estados Unidos para detectar y detener transacciones entre grupos criminales y terroristas para «lavar» dinero es ineficiente, defectuosa y económicamente dañina, ya que socava el desempeño de los “corresponsales bancarios” para el intercambio de dólares en efectivo, que pasaron de 20 instituciones que operaban en México a sólo dos en 10 años.
Ante esta situación, el crimen organizado ha desarrollado nuevos métodos para rastrear sus actividades ilícitas, lo que hace que tales medidas sean insuficientes, dijo Shapiro.
«Los delincuentes se esfuerzan habitualmente por frustrar los intentos de ser identificados como propietarios o beneficiarios finales mediante el uso de documentos de identidad falsos y la confidencialidad de sus fondos a través de niveles de empresas ficticias legalmente constituidas y autorizadas, fideicomisos y fundaciones que cruzan muchas jurisdicciones. Echan mano de entidades falsas, empresas múltiples, fideicomisos, Internet o criptomonedas, señaló en su estudio».
Shapiro explicó que la normativa impuso altos costos a las operaciones financieras, ya que los bancos prefirieron dejar de actuar como corresponsales ante posibles multas o “daño a su reputación”.
Centrarse en solo dos bancos corresponsales (Bank Of America y Southwest Bank), dijo, han generado pérdidas en el PIB de 74 mil millones de dólares entre 2012 y 2018, reduciendo la inversión extranjera directa de mexicanos en EE.UU. en 477 millones de dólares anuales e inversamente pérdida de 1,400 millones de dólares en inversión Extranjera Directa.
En México, agregó, el resultado es que las personas que reciben dólares en efectivo (para familiares, propinas y pagos) experimentan un descuento de hasta 25 por ciento en el precio del mercado cambiario.
Sin mencionar que estas reformas estadounidenses dañan la competencia porque los inmigrantes, los trabajadores transfronterizos y los turistas pagan costos más altos.
En ese sentido, el senador Armenta Mier destacó la importancia de este tema, ya que las remesas son la principal fuente de ingresos de México.
“La remesas en México está llegando a un billón. Ni el ingreso tributario es mayor, ni la renta petrolera aun es mayor a la captación de las remesas de nuestros hermanos migrantes.
Por eso es que este estudio que nos presenta hoy Robert se enfoca en los flujos de Inversión Extranjera Directa, así como el impacto que tienen en la generación de empleos”, afirmó.
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